Baufinanzierung
Was ist eine Baufinanzierung?
Eine Baufinanzierung ist der Grundstein zur Realisierung Ihres Wohntraums. Als Immobilienfinanzierung dient sie der Finanzierung von Bauvorhaben, Kauf von Eigentumswohnungen (ETW), egal ob von privaten Verkäufern oder Kauf von Bauträgern, Bestandsobjekten oder sanierungsbedürftigen Objekten. Im Gegensatz zu Privatkrediten Finanzierungsarten ist die Baufinanzierung langfristig angelegt und oft mit niedrigen Zinssätzen verbunden. Dies ist auf die hinterlegte Sicherheit (Grundschuldeintragung) zurückzuführen. Daneben ist über eine Baufinanzierung auch eine Kapitalbeschaffung zu günstigen Zinsen für Immobilienbesitzer möglich! Hiermit können private Anschaffungen wie beispielsweise eine neue Heizung, die Installation einer PV-Anlage (mit oder ohne Speicher), oder sonstige Dinge zu günstigen Konditionen finanziert werden.
Warum RCM-Partner Baufinanzierungen?
Die Wahl der richtigen Baufinanzierung ist entscheidend. Vergleichen Sie mit uns die Angebote verschiedener Banken und profitieren Sie von besseren Konditionen und niedrigeren Zinsen für Ihre Immobilienfinanzierung.
Hausbanken wie Sparkassen, Volks- und Raiffeisen Banken (VR-Bank), Deutsche Bank oder ING können auf Grund Ihrer Struktur oft nur Kredite aus dem eigenen Haus anbieten, ohne den Markt zu vergleichen.
Ihr Vorteil mit uns: Statt mehrere Banken aufsuchen zu müssen können wir Ihnen mit einem Besuch bei uns die Möglichkeit bieten bis zu 400 Banken zu vergleichen.
Kooperationen: Durch unsere Kontakte zu Energieberatern, Architekten und Immobilienvermittlern können wir Ihnen bei der Suche, Planung, Sanierung oder Umgestaltung Ihrer Traumimmobilie unter die Arme greifen. Außerdem können wir Sie bei der Beantragung und Auswahl von Fördermöglichkeiten wie KfW-Krediten und Zuschüssen, oder Labo-Darlehen unterstützen.
RCM-Partner
Hausbank
Transparente Angebotsvergleiche, vertrauensvoller Umgang, mit uns schneller und enspannter ans Ziel
Wichtige Begriffe zur Baufinanzierung
Eine Baufinanzierung ist speziell auf die Finanzierung einer Immobilie ausgelegt und wird auch als Baukredit, Immobiliendarlehen, Hypothekendarlehen oder umgangssprachlich als Baufi bezeichnet. Die Konditionen für eine Baufinanzierung variieren je Zinsbindungsdauer und persönlicher Bonität. Zudem gibt es oft große Unterschiede bei den Konditionen der verschiedenen Banken bei gleichen Grundvoraussetzungen. Die Zinsen für Baufinanzierungen waren in den letzten Jahren historisch niedrig und sind noch immer auf niedrigem Niveau, was den Kauf und Bau von Immobilien besonders attraktiv macht.
Der Abschluss einer Baufinanzierung für die eigenen 4-Wände ist bei den meisten Menschen das größte finanzielle Investment, das Sie in ihrem Leben eingehen. Daher ist es entscheidend, die Grundlagen und Details zu verstehen.
Durch das Verständnis dieser wichtigen Begriffe legen Sie den Grundstein, die beste Baufinanzierung auszuwählen. Vertrauen Sie bei Ihrer Entscheidung auf unsere Erfahrung: Gemeinsam finden wir die optimale Finanzierungslösung für Ihr Bauprojekt.
Kreditbetrag
Deckt alle Kosten des Bauprojekts ab. Auch als Darlehenssumme oder Finanzierungsbetrag bezeichnet.
Zinssatz
Der Zinssatz, oft als Hypothekenzins, Darlehenszins oder Kreditzins bezeichnet, beeinflusst die Gesamtkosten Ihrer Baufinanzierung maßgeblich. Häufigstes Ziel: langfristig niedrige Zinsen zu sichern.
Eigenkapital
Der Betrag, den Sie als Kreditnehmer selbst einbringen, um die Gesamtkosten zu decken. Eigenkapital beeinflusst die Konditionen der Baufinanzierung erheblich.
Laufzeit
Die Dauer der Rückzahlung, typischerweise 20 bis 30 Jahre. Auch als Kreditlaufzeit oder Finanzierungsdauer bekannt.
Tilgungsrate
Bestimmt die monatliche Belastung. Auch als Tilgungssatz oder Rückzahlungsrate bezeichnet, diese Rate legt fest, wie schnell der Kredit zurückgezahlt wird.
Annuitätendarlehen
Eine häufige Form der Baufinanzierung, bei der monatlich gleichbleibende Raten gezahlt werden, die sowohl Zinsen als auch Tilgung umfassen.
So gelangen Sie mit zur günstigen Baufinanzierung
Eine günstige Baufinanzierung ermöglicht es Ihnen, Ihr Bauvorhaben zu niedrigen Kosten zu realisieren. Durch unseren Vergleich verschiedener Angebote, Einbeziehung von staatlichen Förderungen und eine sorgfältige Planung können Sie erhebliche Einsparungen erzielen. Nicht nur der Preis, sondern vor allem ein reibungsloser Ablauf ist uns wichtig. Wir unterstützen Sie in der Planungsphase, Durchführung und auch während der Bauphase. Denn hier sollen Sie beruhigt auf Ihr Bauvorhaben blicken können und das Finanzielle geregelt haben.
Sorgfältige Vorbereitung
Der Schlüssel zu einer günstigen Baufinanzierung liegt in der gründlichen Vorbereitung und der Berücksichtigung aller relevanten Faktoren. Mit uns an Ihrer Seite klären wir vorab alle wichtigen Fragen und bereiten die Finanzierungsanfragen an unsere Partner für Sie optimal vor.
Richtige Auswahl
Entscheidend sind neben der Auswahl des richtigen Kreditinstituts auch die Nutzung staatlicher Förderungen und die professionelle Verhandlung der Konditionen. Ihr zusätzlicher Vorteil mir uns: Wir unterstützen Sie auch in der oftmals schwierigen und komplizierten Antragsstrecke bei staatlichen Förderungen.
Unabhängige Beratung
RCM-Partner in Memmingen unterstützt Sie dabei, die besten Angebote zu finden und Ihre Baufinanzierung optimal zu gestalten. Durch unsere langjährige Erfahrung und unsere Unabhängigkeit können Sie von einer optimalen Finanzierungsstrategie profitieren - wir holen die besten Konditionen für Sie heraus.
Unsere Kunden sprechen für uns
Wir bei RCM-Partner legen großen Wert auf die Zufriedenheit unserer Kunden. Lassen Sie sich von der Qualität unserer Beratung überzeugen.
Besonderheiten einer Baufinanzierung
Baufinanzierungen unterscheiden sich von anderen Krediten durch ihre lange Laufzeit und günstigen Konditionen für Zinsen. Während Konsumentenkredite wie Ratenkredite oder Autofinanzierungen meist kurzfristig und mit höheren Zinsen verbunden sind, profitieren Sie bei Baufinanzierungen durch die Sicherheit Ihrer Immobilie von langfristig niedrigen Zinsen.
Baufinanzierungen haben oft Laufzeiten von 20 bis 30 Jahren, was es Ihnen als Kreditnehmer ermöglicht, die Rückzahlungen über einen längeren Zeitraum zu strecken. Dies ist besonders wichtig, da die Kreditbeträge bei Baufinanzierungen erheblich höher sind als bei anderen Kreditarten.
Wir stehen Ihnen als Experte zur Seite, um die passende Baufinanzierung für Ihre Hausfinanzierung zu finden. Vom klassischen Baufinanzierungskredit über Anschlussfinanzierungen oder sogar einer Baufinanzierung ohne Eigenkapital - wir finden die passende Lösung für Ihre Baufi.
Merkmale einer guten Baufinanzierung
Langfristige Planungssicherheit
Durch feste Zinssätze und monatliche Raten.
Niedrige Gesamtkosten
Aufgrund der langfristig niedrigen Zinssätze.
Staatliche Förderungen
Nutzen Sie Förderprogramme und Zuschüsse, um Ihre Finanzierung noch günstiger zu gestalten.
Sondertilgungen
Viele Baufinanzierungen bieten die Möglichkeit, Sondertilgungen zu leisten. Das bedeutet, dass Sie außerplanmäßige Zahlungen leisten können, um Ihre Restschuld schneller zu verringern und Zinskosten zu sparen.
Günstige Baufinanzierung durch öffentliche Fördermittel
Durch die Integration von öffentlichen Fördermitteln in die Baufinanzierung können die Gesamtkonditionen der Finanzierung erheblich verbessert werden. Fördermittel helfen dabei, die Effektivzinsen zu senken und die finanzielle Belastung zu reduzieren, was zu günstigeren Konditionen für Ihre Baufinanzierung führt. Förderprogramme wie die KfW-Förderung, BAFA-Zuschüsse und Fördermöglichkeiten durch die LABO (Landesbodenkreditanstalt) sind besonders wertvoll. Die KfW bietet zinsgünstige Darlehen und Zuschüsse für energieeffizientes Bauen und Sanieren, während BAFA zusätzliche Anreize für energetische Maßnahmen zur Verfügung stellt. Die LABO unterstützt insbesondere regionale Bauprojekte mit günstigen Konditionen und spezifischen Förderprogrammen. Wir berücksichtigen diese Möglichkeiten bei der Entwicklung Ihrer persönlichen Baufinanzierung und helfen Ihnen bei der Antragstellung!
Andere Begriffe für die Baufinanzierung
Immobilienfinanzierung
Die Immobilienfinanzierung ist der übergeordnete Begriff für verschiedene Finanzierungstypen rund um den Erwerb von Wohn- oder Gewerbeeigentum. Sie umfasst alle Arten von Krediten, die zur Finanzierung von Immobilien verwendet werden, einschließlich Baukredite, Immobiliendarlehen und Hypothekendarlehen.
Anschlussfinanzierung
Eine Anschlussfinanzierung wird fällig, wenn die Zinsbindungsfrist Ihrer Baufinanzierung endet und der Kredit noch nicht vollständig getilgt ist. Sie ermöglicht es, den Restbetrag zu neuen Konditionen zu Refinanzieren. Diese Form der Finanzierung ist besonders wichtig, um von möglichen Zinssenkungen zu profitieren und die monatlichen Raten zu optimieren. Eine rechtzeitige Planung und ein Vergleich verschiedener Angebote helfen, die besten Konditionen für Ihre Anschlussfinanzierung zu sichern.
Baufinanzierung
Eine Baufinanzierung ist speziell auf die Finanzierung von Bauvorhaben ausgelegt und bildet eine wichtige Säule der Immobilienfinanzierung. Sie wird auch als Baufi, Baukredit, Baudarlehen oder Baufinanzierungskredit bezeichnet. Der Vorteil einer Baufinanzierung liegt in den langfristig niedrigen Zinssätzen und der Möglichkeit, die Rückzahlung flexibel zu gestalten. Durch eine Baufinanzierung können Sie nicht nur Ihr Eigenheim realisieren, sondern auch Investitionsprojekte in zu vermietendes Wohneigentum oder Gewerbeimmobilien.
Hausfinanzierung
Der Begriff Hausfinanzierung bezieht sich meist auf die Finanzierung von Eigenheimen. Sie umfasst Kredite, die zur Finanzierung des Kaufs oder Baus eines Hauses verwendet werden. Unterschiede zur allgemeinen Immobilienfinanzierung liegen oft in den spezifischen Anforderungen und Konditionen.
Baufinanzierung berechnen
Nutzen Sie unseren Baufinanzierungsrechner, um verschiedene Tilgungsoptionen, monatliche Raten und Eigenkapitalhöhen zu vergleichen und so eine erste Einschätzung Ihrer Finanzierungsmöglichkeiten zu erhalten.
Zinsen und Prognosen für Ihre Baufinanzierung
Die Entwicklung der Baufinanzierungszinsen ist ein wichtiger Indikator für den optimalen Zeitpunkt zum Abschluss Ihrer Finanzierung. Verfolgen Sie mit uns die Zinsentwicklung und prognostizierten Trends.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was ist eine Baufinanzierung?
Eine Baufinanzierung ist ein Darlehen, das speziell für den Bau oder Kauf einer Immobilie verwendet wird. Es handelt sich um eine langfristige Finanzierung, die oft mit niedrigen Zinsen verbunden ist.
Welche Arten von Baufinanzierungen gibt es?
Zu den häufigsten Arten von Baufinanzierungen gehören das Annuitätendarlehen, das Tilgungsdarlehen und das Bauspardarlehen. Jede Art hat ihre eigenen Vor- und Nachteile und ist für unterschiedliche Bedürfnisse geeignet.
Was ist der Unterschied zwischen einer Grundschuld und einer Hypothek?
Die Grundschuld ist flexibler, besteht unabhängig vom zugrunde liegenden Kredit und kann nach dessen Tilgung weiter genutzt werden, während die Hypothek direkt an die Kreditschuld gebunden ist und nach vollständiger Rückzahlung automatisch erlischt. In der Praxis wird die Grundschuld häufiger verwendet, da sie vielseitiger einsetzbar ist.
Wie finde ich die beste Baufinanzierung?
Die beste Baufinanzierung finden Sie durch den Vergleich verschiedener Angebote und die Beratung durch unabhängige Experten wie RCM-Partner. Wir helfen Ihnen, die besten Konditionen und Zinsen für Ihre Finanzierung zu finden.
Was ist vor dem Abschluss einer Baufinanzierung zu beachten?
Vor dem Abschluss einer Baufinanzierung sollten Eigenkapital, Zinsen, Tilgungsrate sowie die Zinsbindung sorgfältig geprüft und verschiedene Angebote verglichen werden. Zusätzlich ist es wichtig, Nebenkosten einzuplanen und mögliche staatliche Förderungen in Anspruch zu nehmen, um die Finanzierung optimal zu gestalten.
Ihr Spezialist für Baufinanzierungen in Memmingen und dem Unterallgäu
Dank unseres langjährigen Standortes im Herzen von Memmingen verfügen wir über eine ausgezeichnete Expertise für Baufinanzierungen im Unterallgäu. Wir kennen den regionalen Immobilienmarkt und bieten Ihnen passgenaue Lösungen für Ihren Baukredit, die genau zu Ihren Bedürfnissen passen. Falls Sie bereits ein Angebot für eine Baufinanzierung einer örtlichen Bank haben, schauen wir dieses gerne mit Ihnen an und holen attraktive Vergleichsangebote für Sie ein.
Im Gegensatz zu anderen Portfolio Anbietern wie beispielsweise Check24, baufi24, interhyp oder auch dr.klein, sind wir stolz darauf, tief in der Region verwurzelt zu sein und verstehen die spezifischen Anforderungen und Gegebenheiten des lokalen Marktes. Unser Expertenteam setzt sich laufend mit den örtlichen Immobilienpreisen, aktuellen Zinsentwicklungen, rechtlichen Rahmenbedingungen und Finanzierungsmöglichkeiten auseinander. Dadurch können wir Ihnen eine fundierte Beratung bieten und die bestmögliche Baufinanzierung für Ihr Bauvorhaben in Memmingen und Umgebung finden.
